每经编辑 李泽东
据九派新闻 ，元现银行1月23日 ，金被河南平顶山一女子吐槽亲姐给自己转账 ，刁难大赢家澳门【Aurl:www.8233066.com】送888元让取出5000元过年包红包用 ，取出结果在银行取钱时被刁难 。最新
报道称，否侵犯隐当事人王女士表示 ，元现银行刚开始工作人员让下载反诈app ，金被感觉还挺负责任的刁难 ，问啥自己答啥 ，取出到后面就有点过分了 ，最新问姐姐在哪上班 ，否侵犯隐以前在哪上过班 ，元现银行还让证明是金被大赢家澳门【Aurl:www.8233066.com】送888元自己亲姐，后来让她直接和姐姐通话 ，刁难看了聊天记录还是不让取。
报警后 ，前前后后用了近2个小时才取出来 。
24日，中原银行客服中心一工作人员表示 ，总行已经知道这个情况了 ，正在处理 。
就在1月8日 ，类似话题#女子到银行存10万现金被问钱来源#冲上热搜第一 。
据悉 ，江西一女子在某社交平台上发文称 ，拿10万元现金去银行存个定期 ，没想到银行工作人员问她这钱是从哪里来的 ？
女子称，她当时心想你管我钱哪里来的 ，直接按我说的办理不就完了吗 ？搞得这钱是我偷来抢来的一样。她问工作人员问这个干嘛 ？之前存现金也没被问过 。工作人员回应称 ，这是银行的规定 。
据海报新闻报道 ，1月8日 ，记者针对相关情况 ，咨询了位于北京的招商银行 、中国农业银行 、中国工商银行等多家银行支行 。其中 ，招商银行工作人员告诉记者，若存10万元及以上现金 ，直接到银行柜台办理存款业务即可；若存20万元以上现金 ，则会询问现金来源 ，但暂时无需提供相关证明。
中国工商银行工作人员称 ，目前在该银行北京地区存10万元及以上现金 ，暂时没有询问现金来源 、出具相关证明等要求 。“没有任何要求 ，带身份证 、银行卡和钱来就行 。”
“没有（规定）一个具体金额 ，只是简单了解一下。”针对存现金是否需要询问资金来源或提供其他相关证明等问题，中国农业银行工作人员告诉记者 ，“不用出具什么证明 ，能说清楚（现金来源）就行 ，有些人可能说不清楚 ，根本不知道这钱怎么来的 ，这种我们就会再详细去问 。”
据央视网1月8日报道 ，北京中银律师事务所高级合伙人刘晓宇表示 ，在2022年2月以后 ，已暂缓施行“客户存款金额达到一定额度 ，就要提供资金来源等信息”的规定 。
目前 ，客户的风险等级是衡量银行柜员是否需要了解客户信息的标准 ，风险等级越高 ，银行需要向客户了解的信息就越多 ，反之则需要了解的信息可能越少 。
记者 ：关于“客户存款金额达到一定额度 ，需要提供资金来源等信息”的规定 ，是否有法律依据 ？
刘晓宇 ：询问客户这些资金信息，最主要的目的是对客户的身份进行识别 ，进行客户的尽职调查 ，并按照风险等级采取相应的反洗钱措施 ，这样有助于提高反洗钱的效率 ，满足反洗钱的需要 ，维护金融安全 。
对于银行柜员可以核实客户的信息范围 ，可以溯源至2022年1月份央行、银保监会和证监会联合发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 。该《办法》原定于2022年3月1日实施 ，其中第十条有明确规定，商业银行 、农村合作银行 、农村信用合作社 、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的 ，应当识别并核实客户身份 ，了解并登记资金的来源或者用途 。
但在2022年2月21号时 ，央行 、银保监会和证监会再次发布公告 ，称因技术原因暂缓实施该《办法》 ，相关业务按原规定办理。
原规定是指2007年出台的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 ，这其中并没有对此类客户资金来源及用途的规定 。
记者 ：目前，银行柜员对于客户个人信息的核实标准是什么 ？
刘晓宇：目前 ，我们遵循原规定的内容 。原规定要求核实自然人客户的姓名 、性别 、国籍 、职业 、住所地 、工作单位 、地址 、联系方法 、身份证件或者是身份证明文件等 。对于法人或者其他组织、个体工商户也是作简单要求 ，比如名称、住所 、经营范围、组织机构代码 、税务登记号码 、营业执照等 。
此外，它还有一个规定 ，对于高风险客户或者高风险账户的持有人，金融机构应当了解资金来源 、资金用途、经济状况或者经营状况等信息 ，以加强对金融交易活动的监测分析 。
每日经济新闻综合九派新闻 、海报新闻 、央视网
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